تقرير المصرفية الإسلامية ديسمبر 2021مصر
فيما يلي تقرير الجمعية المصرية للتمويل الإسلامي عن تطور حجم المصرفية الإسلامية في السوق المصرفي المصري في نهاية ديسمبر 2021 م مقارنة بنهاية ديسمبر عام 2020 م ، وقد تم إعداد هذا التقرير من خلال التقارير والمراكز المالية للبنوك والبنك المركزي المصري المنشورة في ديسمبر 2021 م .
البيانات المالية للمصرفية الإسلامية ديسمبر 2021 م :
1 – عدد البنوك والفروع الإسلامية بالسوق المصري :
تضم السوق المصرفية المصرية عدد 14 بنكا لديهم رخصة من البنك المركزي المصري لتقديم المنتجات المصرفية الإسلامية ، وهناك ثلاث بنوك إسلامية بالكامل وهي بنك فيصل الإسلامي المصري وبنك البركة مصر ومصرف أبو ظبي الإسلامي _ مصر ، إضافة إلي عدد 11 بنكا لديهم فروع إسلامية إلي جانب الفروع التقليدية .
2 - بلغ حجم العمل المصرفي الإسلامي
بمصر في نهاية ديسمبر 2021 م حوالي 429 مليارجم تشكل 5% من حجم السوق المصرفي المصري بزيادة قدرها 63.6 مليار جم وبنسبة نمو قدرها 17.4% عن ديسمبر 2020 م .
3 – جاء بنك فيصل الإسلامي المصري
في المركز الأول في سوق المصرفية الإسلامية بمصر بحجم اعمال بلغ 131 مليار جم يشكل نسبة 30.6% من حجم الصناعة المصرفية الإسلامية بالسوق المصري.
4 - يأتي في المركز الثاني بنك مصر " المعاملات الإسلامية"
بحجم أعمال 95 مليار جم وبنسبة 22.2 % من حجم السوق المصري .
5 - جاء مصرف أبو ظبي الإسلامي - مصر
في المركز الثالث بحجم أعمال 89.5 مليار جم بنسبة 20.9% من حجم السوق المصري .
6 - جاء بنك البركة
في المركز الرابع بحجم أعمال 82.3 مليار جم بنسبة 19.2 % من حجم السوق المصري.
7 - بلغ حجم الودائع الإسلامية
في نهاية ديسمبر 2021 م حوالي 350.4 مليار جم تشكل نسبة 7% من حجم السوق المصرفي المصري بزيادة قدرها 43.2 مليار جم ، تركزت الزيادة بنسبة 95 % في بنوك فيصل 13 مليار ، مصرف أبوظبي الإسلامي 13 مليار ، فروع بنك مصر الإسلامية 9 مليار ، وبنك البركة 6 مليار ، وبنسبة نمو قدرها 14.1% عن ديسمبر2020 م.
8 - بلغ حجم التمويل
في نهاية ديسمبر 2021 م حوالي 328 مليار جم تشكل نسبة 5.4% من حجم السوق المصرفي المصري بزيادة قدرها 35.7 مليار جم وبنسبة نمو قدرها 12.2 % عن ديسمبر 2020 م .
9 - تبلغ عدد الفروع الإسلامية
بالبنوك المصرية حوالي 248 فرعا تشكل نسبة 5.6% من عدد الفروع بالسوق المصرفية المصرية ، تقدم خدماتها إلي ما يزيد عن 3.2 مليون عميل .
10 - شهد السوق المصري تطوير العديد من المنتجات المصرفية الإسلامية
والتي تلبي احتياجات المتعاملين ، والتي تزيد عن 60 منتجا وخدمة مصرفية ، وما زالت تحتاج السوق لتطوير وابتكار العديد من المنتجات المتوافقة مع الشريعة سواء لقطاع الأفراد أو الشركات وقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة .
11- تطوير الموارد البشرية :
يعد تطوير وتأهيل الموارد البشرية القادرة علي تقديم تلك المنتجات للعملاء من أهم التحديات بالسوق المصري ، وهو ما تعمل عليه الجمعية المصرية للتمويل الإسلامي من خلال تقديم الماجستير المهني للمالية الإسلامية الصادر عن المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية ، وشهادات هيئة المحاسبة والمراجعة للمصارف الإسلامية " آيوفي "، إضافة إلي الشهادات والبرامج المهنية المتخصصة لتنمية مهارات وزيادة معرفة العاملين بالمصارف الإسلامية .
12 - ومن الجدير بالذكر أن تعليمات البنك المركزي المصري
للبنوك الإسلامية بمصر ، والبنوك التي لديها فروع إسلامية أن يكون لديها هيئات شرعية ، وأن يكون هناك مركز مالي مستقل لتلك الفروع ، وإدارات مستقلة للإشراف علي تنقيذ المنتجات الإسلامية بتلك البنوك .
13 - بلغ حجم الصناعة المصرفية الإسلامية علي مستوي العالم
نهاية عام 2021 م ما يزيد عن 3.3 تريليون دولار وفق التقارير الدولية الصادرة في هذا الشأن ، ومن المتوقع أن تصل الي حوالي 3.7 تريليون دولار نهاية عام 2022 م.
14 – إصدارات الصكوك بالسوق المصري:
• صدر قانون صكوك الشركات ولائحته التنفيذية نهاية عام 2018 م ، وقد تم اصدار عدد أربع صكوك حتي نهاية ديسمبر 2021 بقيمة 7.6 مليار جم.
• يتم بمشيئة الله ترتيب العديد من اصدار صكوك للعديد من الشركات خلال عام 2022 م بقيمة متوقعة حوالي 10 مليار جم ، حيث يتم دراسة حوالي ثلاث إصدارات لصكوك جديدة ، يصدر منها خلال الشهر القادم صك بقيمة 3.2 مليار جم لإحدي شركات التطوير العقاري بالسوق المصري .
• تم الانتهاء من قانون الصكوك السيادية للدولة ولائحتة التنفيذية ، ومن المتوقع بمشيئة الله أن تشهد السوق المصري اصدار اول صك سيادي للدولة خلال الربع الثاني من العام الحالي 2022 م .